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Deka-ZielGarant 2050-2053
Vermögensverwaltende Fonds laufzeitbegrenzt
| WKN: DK0916 | ISIN: LU0287950686
Um Ihnen die Orientierung innerhalb der verschiedenen Risiken zu erleichtern, werden diese optisch unterschiedlich dargestellt.
Hinweis: Das angegebene Risiko ist die Momentaufnahme in der betrachteten Marktphase, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann. Der gesetzliche Verkaufsprospekt zum Fonds enthält insbesondere detaillierte Beschreibungen zu Risiken und Kosten, die mit der Anlage in diesem Fonds verbunden sind. Die oben genannte Einstufung der Risiken basiert auf einem gesetzlich normierten Risikoindikator, für den andere Vorgaben gelten, als für die Darstellung der Risikoneigung im Profil des typischen Anlegers im Verkaufsprospekt. Daher kann die Angabe zur Risikoneigung im Verkaufsprospekt von der hier genannten Risikoneigung abweichen.
Ziele und Anlagepolitik
- Anlageziel des Teilfonds ist der mittel- bis langfristige Kapitalzuwachs durch eine positive Entwicklung der Kurse der im Sondervermögen enthaltenen Vermögenswerte unter Berücksichtigung der Absicherung von 100 % des Erstausgabepreises abzüglich des Ausgabeaufschlags zu den vier Garantieterminen am 30.06. innerhalb der im Fondsnamen genannten Zeitspanne. Der Teilfonds endet am 30.06.2053.
- Dabei wird die Erzielung einer größtmöglichen Rendite bei gleichzeitig angemessenem Risiko für diese Anlageklasse angestrebt.
- Um dies zu erreichen, legt der Teilfonds in Investmentfonds, Wertpapiere, Geldmarktinstrumente und Bankguthaben an. Abhängig von der jeweiligen Restlaufzeit und der Marktentwicklung wird in ein effizientes Anlageportfolio investiert, welches bei vorgegebenem Risiko das aktuell beste Chance-Risiko-Verhältnis bietet. Innerhalb der Anlageklassen erfolgt eine breite Streuung des Anlagevermögens. Das Sondervermögen bietet einen Kapitalschutz in Höhe des Erstausgabepreises abzüglich Ausgabeaufschlag zu den vier Garantieterminen am 30.06. innerhalb der im Fondsnamen genannten Zeitspanne. Im Rahmen des Garantiekonzepts wird (zusätzlich zur Garantie des Erstausgabepreises) während der gesamten Laufzeit monatlich am ersten Bankarbeitstag (in Luxemburg und Frankfurt a.M.) geprüft, ob der aktuelle Rücknahmepreis seit Auflage einen neuen Höchststand erreicht hat. Ein neuer Höchststand am Monatsanfang wird auf Portfolioebene gesichert und für die Restlaufzeit für alle bisherigen und zukünftigen Einzahlungen zu den Garantieterminen garantiert.
- Dem Teilfonds liegt ein aktiver Investmentansatz zugrunde. Der Teilfonds investiert in Investmentfondsanteile sowie Wertpapiere unter Berücksichtigung der Kapitalgarantie. Zur Einhaltung der Kapitalgarantie wird der Grad der Investition im Kapitalmarkt (Investitionsquote) kontinuierlich überprüft und an den Kapitalmarktgegebenheiten angepasst. Die Höhe der Investitionsquote wird durch den erzielbaren Kapitalmarktzins bis zur Garantiezusage und der Wertentwicklung der enthaltenen Investmentfonds und Wertpapiere im Zeitablauf bestimmt. Im Rahmen des Investmentansatzes wird auf die Nutzung eines Referenzwertes (Index) verzichtet, da die Fondsallokation/Selektion nicht mit einem Index vergleichbar ist.
- Es können Derivate zu Investitions- und/oder Absicherungszwecken eingesetzt werden. Ein Derivat ist ein Finanzinstrument, dessen Wert - nicht notwendig 1:1 - von der Entwicklung eines oder mehrerer Basiswerte wie z. B. Wertpapieren oder Zinssätzen abhängt.
- Dieser Fonds ist unter Umständen für Anleger nicht geeignet, die ihr Geld vor dem 30.06.2053 aus dem Fonds wieder zurückziehen wollen.
- Die Ermittlung der Rendite erfolgt auf Basis der täglich berechneten Anteilpreise, welche auf Grundlage der im Fonds enthaltenen Vermögenswerte berechnet werden.
Fondspolitik
Im Rahmen des Garantiekonzepts wird abhängig von der Marktentwicklung und der Restlaufzeit in ein An lageportfolio investiert, das jeweils aus den Anlage klassen Aktien, Renten und Geldmarkt unter Chance-Risiko-Betrachtung aktuell ausgerichtet wird. Der Fonds erwirbt Anteile an anderen in- und auslän dischen Investmentfonds und kann auch in verzinsliche Wert papiere investieren. Die Sondervermögen bestehen sowohl aus Fonds des DekaBank-Konzerns als auch aus Kooperationspartner-Fonds. Der Aktienfondsanteil wird weltweit an den Standardmärkten in den USA, Europa und Japan angelegt. Der Fonds bietet eine Garantie des eingezahlten Kapitals plus eine monatliche Sicherung des Höchststandes zu den Garantieterminen in den letzten 3 Jahren der Laufzeit. (Kapitalgarantie mindestens in Höhe des Erstausgabepreises abzüglich Ausgabeaufschlag sowie Höchststandssicherung des Anteilpreises jeweils zum 30.06. der im jeweiligen Fondsnamen genannten Zeitspanne, für Einzahlungen zum ersten Bank - arbeitstag des Monats [in Luxemburg und Frankfurt a. M.]). Der aktuell garantierte Anteilspreis kann über www.deka.de abgefragt werden.
Marktentwicklung
Die Renditen von US-amerikanischen Staatsanleihen fielen im Monatsverlauf über alle Laufzeiten. US-Staatsanleihen mit einer Laufzeit von zehn Jahren wiesen Ende Juli ein Renditeniveau von 4,03 Prozent auf. Die Rendite der vielbeachteten 10-jährigen deutschen Bundesanleihe ging gleichzeitig auf 2,30 Prozent zurück. Im Mittelpunkt des Marktgeschehens standen im Juli die jüngsten Preisdaten aus den USA und in Europa. Diese zeigten eine Erholung der Konsumausgaben und eine nachlassende Dynamik der Inflationssteigerung an, während eine Abkühlung an den Arbeitsmärkten weitere Disinflation unterstützte. In den USA stieg im Juni die Anzahl der Beschäftigten um 206.000 Personen und die Arbeitslosenquote erhöhte sich leicht auf 4,1 Prozent. Demzufolge nahm die US-Notenbank Federal Reserve (Fed) im Berichtsmonat keine Änderung des Leitzinses vor und beließ den Referenzsatz in einer Spanne von 5,25 bis 5,5 Prozent. Auch die Europäische Zentralbank (EZB) ließ die Leitzinsen im Juli unverändert bei 3,75 Prozent. Die Inflationsrate in den USA lag im Juli gegenüber dem Vorjahresmonat bei 3,0 Prozent. Damit lässt der Preisdruck in den Vereinigten Staaten weiter nach. Ein überraschender Zinsschritt erfolgte in Japan durch die Bank of Japan (BoJ). In ihrer Sitzung Ende Juli erhöhte sie den Leitzins von 0,1 auf 0,25 Prozent. Die internationalen Aktienmärkte verzeichneten auf Monatssicht insgesamt eine leichte Aufwärtsbewegung, waren jedoch zwischenzeitlich durch deutliche Schwankungen geprägt. Mit Blick auf die etablierten Volkswirtschaften verzeichneten die Indizes in Europa mehrheitlich Aufschläge, während der japanische Aktienmarkt negativ tendierte. Der Berichtsmonat war durch bedeutende politische Ereignisse in den USA und wesentliche Notenbankensitzungen in den entwickelten Volkswirtschaften geprägt. Infolgedessen fand eine markante Verschiebung von den lange favorisierten US-Technologieaktien hin zu US-Nebenwerten statt. Die enthaltenen Meinungsaussagen geben unsere aktuelle Einschätzung zum Zeitpunkt der Erstellung wieder, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann.
Wertentwicklung (EUR) in 12-Monatsperioden in %
Zeitraum | Netto | Brutto |
---|---|---|
29.08.2023 – 29.08.2024 | +7,42% | +7,42% |
29.08.2022 – 29.08.2023 | -20,45% | -20,45% |
29.08.2021 – 29.08.2022 | -32,13% | -32,13% |
29.08.2020 – 29.08.2021 | +0,53% | +0,53% |
29.08.2019 – 29.08.2020 | +1,83% | +1,83% |
29.08.2018 – 29.08.2019 | +27,08% | +27,08% |
29.08.2017 – 29.08.2018 | +5,09% | +5,09% |
29.08.2016 – 29.08.2017 | -18,85% | -18,85% |
29.08.2015 – 29.08.2016 | +8,98% | +8,98% |
29.08.2014 – 29.08.2015 | +0,34% | +3,85% |
Kumulierte Wertentwicklung
Zeitraum
|
Anteil
|
---|---|
Laufendes Jahr | -4,63% |
1 Monat | +3,33% |
6 Monate | +3,07% |
1 Jahr | +7,42% |
3 Jahre | -42,00% |
5 Jahre | -40,62% |
10 Jahre | -27,17% |
Seit Auflage | -32,26% |
Quelle: DekaBank
Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten (z.B. Verwaltungsvergütung). Die Nettowertentwicklung berücksichtigt zusätzlich die auf Anlegerebene anfallenden Kosten, wie z.B. Depotkosten, die in der Darstellung nicht berücksichtigt werden. Bitte vergleichen Sie hierzu das Preisverzeichnis Ihrer depotführenden Stelle.
Bitte beachten Sie: Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Diese Kostendarstellung erfüllt nicht die Anforderungen an einen aufsichtsrechtlich vorgeschriebenen Kostenausweis, den Sie rechtzeitig vor Auftragsausführung erhalten werden.
Aktuelle Daten
52-Wochen-Hoch
|
71,19 |
52-Wochen-Tief
|
56,01 |
Risikobetrachtung
Kennzahlen | 1 Jahr | 3 Jahre |
---|---|---|
Volatilität
|
17,57 | 23,62 |
Sharpe-Ratio
|
0,18 | negativ |
Bei einer Restlaufzeit von weniger als 8 Jahren, ausgehend vom spätesten Zieltermin, wird beim Erwerb kein Ausgabeaufschlag erhoben.
Wertpapier
|
Sektorisierung
|
Anteil in %
|
|
---|---|---|---|
AGIF-Allianz Best Sty.Gl.Eq. | Aktienfonds Welt Standardwerte Blend/Core | 0,30 | |
BRISF-iShs De.World Ind.Fd(IE) | Aktienfonds Welt Standardwerte Blend/Core | 0,20 | |
Goldman Sachs Global CORESM Equity Portfolio - I Accumulation (Close) | Aktienfonds Welt Standardwerte Blend/Core | 0,20 | |
Schroder ISF QEP Global Core C Acc | Aktienfonds Welt Standardwerte Blend/Core | 0,20 | |
DekaSpezial AV | Aktienfonds Welt Standardwerte Blend/Core | 0,20 |
Die Darstellung von Beständen/Positionen (z.B. Top Werte, größte Währungen), die nicht explizit als "nach Investitionsgrad" ausgewiesen sind, berücksichtigen nicht die Wirkung von Derivaten/Absicherungsgeschäften. Das Risiko des Fonds im Hinblick auf diese Bestände/Positionen kann dementsprechend abweichen.
Wesentliche Chancen
- Nutzung von Renditechancen an den internationalen Kapitalmärkten.
- Zu den Garantieterminen ist mindestens die Rückzahlung des investierten Kapitals abzüglich Ausgabeaufschlag garantiert.
- Das Risiko im Vergleich zu einer Direktanlage wird durch eine breite Streuung der Anlagen reduziert.
Wesentliche Risiken
- Marktbedingte Kurs- und Währungsschwankungen können das Gesamtergebnis der Anlage vor Erreichen des ersten Garantietermins negativ beeinflussen
- Bei einer vorzeitigen Rückgabe besteht keine Kapitalgarantie. Da der wert der Anlage während der Anlageperiode Schwankungen unterliegt, kann eine vorzeitige Rückgabe der Anteile zu Verlusten im Rahmen der Anlage führen
Neben den aufgeführten Publikationen halten wir für einige unserer Fonds zusätzliche Informationen, z.B. Berichte, die aufgrund von bank- oder versicherungsaufsichtsrechtlichen Vorgaben für institutionelle Kunden erstellt werden, bereit. Sollten Sie Interesse am Erhalt dieser Informationen haben, können Sie sich gerne an unser Service-Team unter service@deka.de wenden. Bitte beachten Sie, dass wir Ihnen diese Informationen nur zur Verfügung stellen können, wenn Sie bereits Anteile an dem betreffenden Fonds halten. Hierfür geben Sie bitte die ISIN des Fonds sowie Ihre Depot-Nr. an, sofern Sie Kunde mit DekaBank Depot sind. Anderenfalls fügen Sie bitte einen Depotauszug bei, aus dem hervorgeht, dass Sie Anteile an dem betreffenden Fonds halten.
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![Deka International S.A.](/globalimages/kag/kag2.gif)
Deka International S.A.
6, rue Lou Hemmer, L-1748 Luxembourg-Findel, LU
Diese Angaben wurden mit Sorgfalt zusammengestellt. Für die Richtigkeit kann jedoch keine Gewähr übernommen werden. Allein verbindliche Grundlage für den Erwerb von Investmentfondsanteilen sind die jeweiligen Verkaufsprospekte und die jährlichen Rechenschaftsberichte. Diese sind Grundlage für die steuerliche Behandlung der Fondserträge. Dort aufgeführte Vertriebsbeschränkungen- wie z.B. für US-Personen- sind zu beachten.