Deka-ZielGarant 2030-2033
Vermögensverwaltende Fonds laufzeitbegrenzt
| WKN: DK0911 | ISIN: LU0287949324
Ausgabepreis
102,38
EUR
Veränderung Vortag
-0,22% / -0,22
EUR
Rücknahmepreis
98,92
EUR
Aktuelle Fondsdaten vom
13.03.2025
Deka-ZielGarant mit Höchststandssicherung
Aktuell garantierter Anteilpreis zu den im Fondsnamen genannten Garantieterminen (jeweils am 30.06.): Per 3. März 2025 116,49 EUR. Die aktuelle Anlageperiode endet am 30.06.2033. Dieser Investmentfonds wurde am 20. Dezember 2016 für Käufe geschlossen.
Risiko
Order-Annahmeschluss: 12:00 Uhr, Abrechnung: Folgetag
Porträt
Ziele und Anlagepolitik
- Anlageziel des Teilfonds ist der mittel- bis langfristige Kapitalzuwachs durch eine positive Entwicklung der Kurse der im Sondervermögen enthaltenen Vermögenswerte unter Berücksichtigung der Absicherung von 100 % des Erstausgabepreises abzüglich des Ausgabeaufschlags zu den vier Garantieterminen am 30.06. innerhalb der im Fondsnamen genannten Zeitspanne. Der Teilfonds endet am 30.06.2033.
- Um dies zu erreichen, legt der Teilfonds in Investmentfonds, Wertpapiere, Geldmarktinstrumente und Bankguthaben an. Abhängig von der jeweiligen Restlaufzeit und der Marktentwicklung wird in ein effizientes Anlageportfolio investiert, welches bei vorgegebenem Risiko das aktuell beste Chance-Risiko-Verhältnis bietet. Innerhalb der Anlageklassen erfolgt eine breite Streuung des Anlagevermögens. Das Sondervermögen bietet einen Kapitalschutz in Höhe des Erstausgabepreises abzüglich Ausgabeaufschlag zu den vier Garantieterminen am 30.06. innerhalb der im Fondsnamen genannten Zeitspanne. Im Rahmen des Garantiekonzepts wird (zusätzlich zur Garantie des Erstausgabepreises) während der gesamten Laufzeit monatlich am ersten Bankarbeitstag (in Luxemburg und Frankfurt a.M.) geprüft, ob der aktuelle Rücknahmepreis seit Auflage einen neuen Höchststand erreicht hat. Ein neuer Höchststand am Monatsanfang wird auf Portfolioebene gesichert und für die Restlaufzeit für alle bisherigen und zukünftigen Einzahlungen zu den Garantieterminen garantiert.
- Dem Teilfonds liegt ein aktiver Investmentansatz zugrunde. Der Teilfonds investiert in Investmentfondsanteile sowie Wertpapiere unter Berücksichtigung der Kapitalgarantie. Zur Einhaltung der Kapitalgarantie wird der Grad der Investition im Kapitalmarkt (Investitionsquote) kontinuierlich überprüft und an den Kapitalmarktgegebenheiten angepasst. Die Höhe der Investitionsquote wird durch den erzielbaren Kapitalmarktzins bis zur Garantiezusage und der Wertentwicklung der enthaltenen Investmentfonds und Wertpapiere im Zeitablauf bestimmt. Im Rahmen des Investmentansatzes wird auf die Nutzung eines Referenzwertes (Index) verzichtet, da die Fondsallokation/Selektion nicht mit einem Index vergleichbar ist.
- Es können Derivate zu Investitions- und/oder Absicherungszwecken eingesetzt werden. Ein Derivat ist ein Finanzinstrument, dessen Wert - nicht notwendig 1:1 - von der Entwicklung eines oder mehrerer Basiswerte wie z. B. Wertpapieren oder Zinssätzen abhängt.
- Dieser Fonds ist unter Umständen für Anleger nicht geeignet, die ihr Geld vor dem 30.06.2033 aus dem Fonds wieder zurückziehen wollen.
- Die Ermittlung der Rendite erfolgt auf Basis der täglich berechneten Anteilpreise, welche auf Grundlage der im Fonds enthaltenen Vermögenswerte berechnet werden.
Marktentwicklung
Die Renditen von US-amerikanischen Staatsanleihen sanken im Monatsverlauf. Im Gegenzug führte dies zu Kursgewinnen bei den entsprechenden Zinspapieren. Mit Blick auf die einzelnen Länder Europas präsentierten sich die Kurse im Vergleich zum Vormonat ebenfalls teurer. US-Staatsanleihen mit einer Laufzeit von zehn Jahren wiesen Ende Februar ein Renditeniveau von 4,20 Prozent auf und somit 35 Basispunkte weniger als noch im Vormonat. Die Rendite der vielbeachteten zehnjährigen deutschen Bundesanleihe fiel gleichzeitig um 7 Basispunkte auf 2,39 Prozent. Im Februar wurden die Protokolle des vergangenen FOMC-Meetings veröffentlicht. Der Leitzins blieb unverändert im Bereich von 4,25 bis 4,5 Prozent, während die Fed ihre Wertpapierbestände weiter abbauen ließ. Anleger rechnen damit, dass die Europäische Zentralbank (EZB) den Leitzins im März auf 2,50 Prozent senken wird. Die Aktienmärkte entwickelten sich im Februar uneinheitlich. Mit Blick auf die etablierten Volkswirtschaften verzeichnete der US-Aktienindex S&P 500 einen Kursverlust von 1,30 Prozent. Zeitgleich erzielte der breite europäische Aktienindex STOXX Europe 600 einen Gewinn in Höhe von 3,41 Prozent. Japanische TOPIX-Aktien mussten hingegen einen Verlust in Höhe von 3,79 Prozent hinnehmen. Schwellenländeraktien, gemessen am MSCI Emerging Markets Index, legten im Vergleich zum Vormonat um 0,50 Prozent zu. Im Februar dominierte die Ausweitung zollpolitischer Maßnahmen das Geschehen an den globalen Aktienmärkten. Die sprunghaft gestiegene politische Unsicherheit im Rahmen der verschärften US-Handelspolitik löste eine Rotation von US-Aktien nach Europa aus. Nach Jahren regulatorischer Einschränkungen signalisierte ein Treffen des chinesischen Präsidenten mit Technologievertretern erneute Regierungsunterstützung und verstärkte die Rallye am chinesischen Aktienmarkt. Gold beendete den Berichtsmonat bei 2.856,99 US-Dollar je Feinunze, was einem Kursgewinn von 1,48 Prozent gegenüber Januar entspricht. Die enthaltenen Meinungsaussagen geben unsere aktuelle Einschätzung zum Zeitpunkt der Erstellung wieder, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann.
Wertentwicklung
Quelle: DekaBank
Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten (z.B. Verwaltungsvergütung). Die Nettowertentwicklung berücksichtigt zusätzlich die auf Anlegerebene anfallenden Kosten, wie z.B. Depotkosten, die in der Darstellung nicht berücksichtigt werden. Bitte vergleichen Sie hierzu das Preisverzeichnis Ihrer depotführenden Stelle.
Bitte beachten Sie: Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Diese Kostendarstellung erfüllt nicht die Anforderungen an einen aufsichtsrechtlich vorgeschriebenen Kostenausweis, den Sie rechtzeitig vor Auftragsausführung erhalten werden.
Aktuelle Daten
|
52-Wochen-Hoch
| 100,80 |
|
52-Wochen-Tief
| 95,56 |
Risikobetrachtung
| Kennzahlen | 1 Jahr | 3 Jahre |
|---|---|---|
|
Volatilität
| 3,61 | 7,33 |
|
Sharpe-Ratio
| negativ | negativ |
Weitere Fondsdaten
Bei einer Restlaufzeit von weniger als 8 Jahren, ausgehend vom spätesten Zieltermin, wird beim Erwerb kein Ausgabeaufschlag erhoben.
Stammdaten
Konditionen¹
Erträge / steuerliche Behandlung
| KJ 3 | Datum | Besteuerungsanlass 4 | Vor Teilfreistellung | Teilfreistellungsbetrag 2 | Steuerpflichtig nach Teilfreistellung 2 | FSA 5 | max. AGS/ KeST zzgl. Soli 6 | Währung |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2024 | 02.01.2025 | VP | 1,57 | 0,00 | 1,57 | 1,57 | 0,39 | EUR |
| 2023 | 02.01.2024 | VP | 1,64 | 0,00 | 1,64 | 1,64 | 0,41 | EUR |
| 2022 | 02.01.2023 | VP | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | EUR |
| 2021 | 03.01.2022 | VP | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | EUR |
| 2020 | 04.01.2021 | VP | 0,05 | 0,00 | 0,05 | 0,05 | 0,01 | EUR |
| 2019 | 02.01.2020 | VP | 0,39 | 0,00 | 0,39 | 0,39 | 0,10 | EUR |
| 2018 | 02.01.2019 | VP | 0,65 | 0,00 | 0,65 | 0,65 | 0,16 | EUR |
Erträge / steuerliche Behandlung bis 2018
| Geschäftsjahr | Datum | EV 1 | Betrag | FSA 2 | AGS/ KeST 3 | Währung |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2017 | 29.12.2017 | T | 0,44 | 0,00 | 0,00 | EUR |
| 2016/17 | 30.06.2017 | T | 1,41 | 0,00 | 0,00 | EUR |
| 2015/16 | 30.06.2016 | T | 0,36 | 0,00 | 0,00 | EUR |
| 2014/15 | 30.06.2015 | T | 0,66 | 0,00 | 0,00 | EUR |
Struktur
Fondsstrukturen
Top-Werte
Die Darstellung von Beständen/Positionen (z.B. Top Werte, größte Währungen), die nicht explizit als "nach Investitionsgrad" ausgewiesen sind, berücksichtigen nicht die Wirkung von Derivaten/Absicherungsgeschäften. Das Risiko des Fonds im Hinblick auf diese Bestände/Positionen kann dementsprechend abweichen.
Chancen & Risiken
Wesentliche Chancen
- Nutzung von Renditechancen an den internationalen Kapitalmärkten.
- Zu den Garantieterminen ist mindestens die Rückzahlung des investierten Kapitals abzüglich Ausgabeaufschlag garantiert.
- Das Risiko im Vergleich zu einer Direktanlage wird durch eine breite Streuung der Anlagen reduziert.
Wesentliche Risiken
- Marktbedingte Kurs- und Währungsschwankungen können das Gesamtergebnis der Anlage vor Erreichen des ersten Garantietermins negativ beeinflussen
- Bei einer vorzeitigen Rückgabe besteht keine Kapitalgarantie. Da der wert der Anlage während der Anlageperiode Schwankungen unterliegt, kann eine vorzeitige Rückgabe der Anteile zu Verlusten im Rahmen der Anlage führen
Download Bereich
Neben den aufgeführten Publikationen halten wir für einige unserer Fonds zusätzliche Informationen, z.B. Berichte, die aufgrund von bank- oder versicherungsaufsichtsrechtlichen Vorgaben für institutionelle Kunden erstellt werden, bereit. Sollten Sie Interesse am Erhalt dieser Informationen haben, können Sie sich gerne an unser Service-Team unter service@deka.de wenden. Bitte beachten Sie, dass wir Ihnen diese Informationen nur zur Verfügung stellen können, wenn Sie bereits Anteile an dem betreffenden Fonds halten. Hierfür geben Sie bitte die ISIN des Fonds sowie Ihre Depot-Nr. an, sofern Sie Kunde mit DekaBank Depot sind. Anderenfalls fügen Sie bitte einen Depotauszug bei, aus dem hervorgeht, dass Sie Anteile an dem betreffenden Fonds halten.
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Deka International S.A.
6, rue Lou Hemmer, L-1748 Senningerberg, LU
Diese Angaben wurden mit Sorgfalt zusammengestellt. Für die Richtigkeit kann jedoch keine Gewähr übernommen werden. Allein verbindliche Grundlage für den Erwerb von Investmentfondsanteilen sind die jeweiligen Verkaufsprospekte und die jährlichen Rechenschaftsberichte. Diese sind Grundlage für die steuerliche Behandlung der Fondserträge. Dort aufgeführte Vertriebsbeschränkungen- wie z.B. für US-Personen- sind zu beachten.
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