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Deka-ZielGarant 2030-2033
Vermögensverwaltende Fonds laufzeitbegrenzt
| WKN: DK0911 | ISIN: LU0287949324
Um Ihnen die Orientierung innerhalb der verschiedenen Risiken zu erleichtern, werden diese optisch unterschiedlich dargestellt.
Hinweis: Das angegebene Risiko ist die Momentaufnahme in der betrachteten Marktphase, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann. Der gesetzliche Verkaufsprospekt zum Fonds enthält insbesondere detaillierte Beschreibungen zu Risiken und Kosten, die mit der Anlage in diesem Fonds verbunden sind. Die oben genannte Einstufung der Risiken basiert auf einem gesetzlich normierten Risikoindikator, für den andere Vorgaben gelten, als für die Darstellung der Risikoneigung im Profil des typischen Anlegers im Verkaufsprospekt. Daher kann die Angabe zur Risikoneigung im Verkaufsprospekt von der hier genannten Risikoneigung abweichen.
Ziele und Anlagepolitik
- Anlageziel des Teilfonds ist der mittel- bis langfristige Kapitalzuwachs durch eine positive Entwicklung der Kurse der im Sondervermögen enthaltenen Vermögenswerte unter Berücksichtigung der Absicherung von 100 % des Erstausgabepreises abzüglich des Ausgabeaufschlags zu den vier Garantieterminen am 30.06. innerhalb der im Fondsnamen genannten Zeitspanne. Der Teilfonds endet am 30.06.2033.
- Um dies zu erreichen, legt der Teilfonds in Investmentfonds, Wertpapiere, Geldmarktinstrumente und Bankguthaben an. Abhängig von der jeweiligen Restlaufzeit und der Marktentwicklung wird in ein effizientes Anlageportfolio investiert, welches bei vorgegebenem Risiko das aktuell beste Chance-Risiko-Verhältnis bietet. Innerhalb der Anlageklassen erfolgt eine breite Streuung des Anlagevermögens. Das Sondervermögen bietet einen Kapitalschutz in Höhe des Erstausgabepreises abzüglich Ausgabeaufschlag zu den vier Garantieterminen am 30.06. innerhalb der im Fondsnamen genannten Zeitspanne. Im Rahmen des Garantiekonzepts wird (zusätzlich zur Garantie des Erstausgabepreises) während der gesamten Laufzeit monatlich am ersten Bankarbeitstag (in Luxemburg und Frankfurt a.M.) geprüft, ob der aktuelle Rücknahmepreis seit Auflage einen neuen Höchststand erreicht hat. Ein neuer Höchststand am Monatsanfang wird auf Portfolioebene gesichert und für die Restlaufzeit für alle bisherigen und zukünftigen Einzahlungen zu den Garantieterminen garantiert.
- Dem Teilfonds liegt ein aktiver Investmentansatz zugrunde. Der Teilfonds investiert in Investmentfondsanteile sowie Wertpapiere unter Berücksichtigung der Kapitalgarantie. Zur Einhaltung der Kapitalgarantie wird der Grad der Investition im Kapitalmarkt (Investitionsquote) kontinuierlich überprüft und an den Kapitalmarktgegebenheiten angepasst. Die Höhe der Investitionsquote wird durch den erzielbaren Kapitalmarktzins bis zur Garantiezusage und der Wertentwicklung der enthaltenen Investmentfonds und Wertpapiere im Zeitablauf bestimmt. Im Rahmen des Investmentansatzes wird auf die Nutzung eines Referenzwertes (Index) verzichtet, da die Fondsallokation/Selektion nicht mit einem Index vergleichbar ist.
- Es können Derivate zu Investitions- und/oder Absicherungszwecken eingesetzt werden. Ein Derivat ist ein Finanzinstrument, dessen Wert - nicht notwendig 1:1 - von der Entwicklung eines oder mehrerer Basiswerte wie z. B. Wertpapieren oder Zinssätzen abhängt.
- Dieser Fonds ist unter Umständen für Anleger nicht geeignet, die ihr Geld vor dem 30.06.2033 aus dem Fonds wieder zurückziehen wollen.
- Die Ermittlung der Rendite erfolgt auf Basis der täglich berechneten Anteilpreise, welche auf Grundlage der im Fonds enthaltenen Vermögenswerte berechnet werden.
Marktentwicklung
Die Europäische Zentralbank (EZB) hat am Monatsanfang erwartungsgemäß ihre drei Leitzinssätze um jeweils 0,25 Prozentpunkte gesenkt, nachdem sie diese zuvor neun Monate lang unverändert gelassen hatte. Die Zinssenkung war von den Ratsmitgliedern, inklusive EZB-Präsidentin Christine Lagarde, seit Langem verbal vorbereitet worden. Spannender war die Frage, inwiefern der EZB-Stab seine Prognosen anpassen würde. Die Prognose für die Inflationsraten in den Jahren 2024 und 2025 wurde etwas angehoben, nämlich von 2,3 auf 2,5 Prozent und von 2 auf 2,2 Prozent. Für die maßgebliche, um Energie- und Lebensmittelpreise bereinigte Kerninflationsrate wird für 2024 nun ein Anstieg auf 2,8 Prozent prognostiziert. Gleichzeitig erwartet die EZB für 2024 mit 0,9 Prozent ein etwas stärkeres Wirtschaftswachstum als noch im März (0,6 Prozent). Der Goldpreis fiel im Monatsverlauf unter die Marke von 2.300 US-Dollar, nachdem bekannt wurde, dass die chinesische Notenbank im Mai keine Goldkäufe mehr tätigte. Steigende Realrenditen in den USA belasteten ebenfalls. Nach rekordhohen Zentralbankkäufen im ersten Quartal waren die Gold-Anschaffungen bereits im April kräftig reduziert worden. Trotzdem erreichte das Edelmetall im Mai noch einen neuen Höchststand bei 2.450 US-Dollar pro Unze. Der konstruktive Ausblick für die Aktienmärkte ist weiter intakt und fußt auf einem stabilen globalen Wachstum, einer perspektivisch weniger restriktiven Geldpolitik, einer soliden Unternehmensgewinnentwicklung und einer - mit Ausnahme der US-Aktien - moderaten Bewertung. Der globale Wachstumsausblick liegt unverändert stabil im Bereich von drei Prozent in diesem und im kommenden Jahr, bei allerdings starken regionalen Unterschieden. In Europa ist die Talsohle beim Wachstum durchschritten. Die zuletzt veröffentlichten Daten überraschen erneut leicht positiv. In den USA ist die Dynamik anhaltend hoch, dürfte perspektivisch aber nachlassen. Die enthaltenen Meinungsaussagen geben unsere aktuelle Einschätzung zum Zeitpunkt der Erstellung wieder, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann.
Wertentwicklung (EUR) in 12-Monatsperioden in %
| Zeitraum | Netto | Brutto |
|---|---|---|
| 04.07.2023 – 04.07.2024 | +3,54% | +3,54% |
| 04.07.2022 – 04.07.2023 | -5,64% | -5,64% |
| 04.07.2021 – 04.07.2022 | -13,15% | -13,15% |
| 04.07.2020 – 04.07.2021 | +0,61% | +0,61% |
| 04.07.2019 – 04.07.2020 | -0,90% | -0,90% |
| 04.07.2018 – 04.07.2019 | +6,05% | +6,05% |
| 04.07.2017 – 04.07.2018 | +2,83% | +2,83% |
| 04.07.2016 – 04.07.2017 | -4,96% | -4,96% |
| 04.07.2015 – 04.07.2016 | +17,60% | +17,60% |
| 04.07.2014 – 04.07.2015 | +4,19% | +7,84% |
Kumulierte Wertentwicklung
|
Zeitraum
|
Anteil
|
|---|---|
| Laufendes Jahr | -1,94% |
| 1 Monat | +0,34% |
| 6 Monate | -1,42% |
| 1 Jahr | +3,54% |
| 3 Jahre | -15,15% |
| 5 Jahre | -15,40% |
| 10 Jahre | +11,19% |
| Seit Auflage | -3,70% |
Quelle: DekaBank
Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten (z.B. Verwaltungsvergütung). Die Nettowertentwicklung berücksichtigt zusätzlich die auf Anlegerebene anfallenden Kosten, wie z.B. Depotkosten, die in der Darstellung nicht berücksichtigt werden. Bitte vergleichen Sie hierzu das Preisverzeichnis Ihrer depotführenden Stelle.
Bitte beachten Sie: Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Diese Kostendarstellung erfüllt nicht die Anforderungen an einen aufsichtsrechtlich vorgeschriebenen Kostenausweis, den Sie rechtzeitig vor Auftragsausführung erhalten werden.
Aktuelle Daten
|
52-Wochen-Hoch
|
98,21 |
|
52-Wochen-Tief
|
91,36 |
Risikobetrachtung
| Kennzahlen | 1 Jahr | 3 Jahre |
|---|---|---|
|
Volatilität
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4,72 | 8,00 |
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Sharpe-Ratio
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negativ | negativ |
Bei einer Restlaufzeit von weniger als 8 Jahren, ausgehend vom spätesten Zieltermin, wird beim Erwerb kein Ausgabeaufschlag erhoben.
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Wertpapier
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Anteil in %
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|---|---|---|---|
| European Investment Bank Zero MTN 00/30 | 28,10 | ||
| Rep. Frankreich Zero Coupons 09/30 | 21,60 | ||
| Land Rheinland-Pfalz Landessch. 19/30 | 7,60 | ||
| International Bank Rec. Dev. MTN 15/30 | 4,80 | ||
| DekaBank Dt.Girozentrale Bonitätsanl. BA46 14/30 | 3,40 | ||
| Königreich Belgien Zero Coupons 14/30 | 3,10 | ||
| Freie u.Hansestadt Hamburg Landessch. Ausg.3 20/30 | 3,10 | ||
| DekaBank Dt.Girozentrale Bonitätsanl. 14/30 | 2,60 |
Die Darstellung von Beständen/Positionen (z.B. Top Werte, größte Währungen), die nicht explizit als "nach Investitionsgrad" ausgewiesen sind, berücksichtigen nicht die Wirkung von Derivaten/Absicherungsgeschäften. Das Risiko des Fonds im Hinblick auf diese Bestände/Positionen kann dementsprechend abweichen.
Wesentliche Chancen
- Nutzung von Renditechancen an den internationalen Kapitalmärkten.
- Zu den Garantieterminen ist mindestens die Rückzahlung des investierten Kapitals abzüglich Ausgabeaufschlag garantiert.
- Das Risiko im Vergleich zu einer Direktanlage wird durch eine breite Streuung der Anlagen reduziert.
Wesentliche Risiken
- Marktbedingte Kurs- und Währungsschwankungen können das Gesamtergebnis der Anlage vor Erreichen des ersten Garantietermins negativ beeinflussen
- Bei einer vorzeitigen Rückgabe besteht keine Kapitalgarantie. Da der wert der Anlage während der Anlageperiode Schwankungen unterliegt, kann eine vorzeitige Rückgabe der Anteile zu Verlusten im Rahmen der Anlage führen
Neben den aufgeführten Publikationen halten wir für einige unserer Fonds zusätzliche Informationen, z.B. Berichte, die aufgrund von bank- oder versicherungsaufsichtsrechtlichen Vorgaben für institutionelle Kunden erstellt werden, bereit. Sollten Sie Interesse am Erhalt dieser Informationen haben, können Sie sich gerne an unser Service-Team unter service@deka.de wenden. Bitte beachten Sie, dass wir Ihnen diese Informationen nur zur Verfügung stellen können, wenn Sie bereits Anteile an dem betreffenden Fonds halten. Hierfür geben Sie bitte die ISIN des Fonds sowie Ihre Depot-Nr. an, sofern Sie Kunde mit DekaBank Depot sind. Anderenfalls fügen Sie bitte einen Depotauszug bei, aus dem hervorgeht, dass Sie Anteile an dem betreffenden Fonds halten.
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Deka International S.A.
6, rue Lou Hemmer, L-1748 Luxembourg-Findel, LU
Diese Angaben wurden mit Sorgfalt zusammengestellt. Für die Richtigkeit kann jedoch keine Gewähr übernommen werden. Allein verbindliche Grundlage für den Erwerb von Investmentfondsanteilen sind die jeweiligen Verkaufsprospekte und die jährlichen Rechenschaftsberichte. Diese sind Grundlage für die steuerliche Behandlung der Fondserträge. Dort aufgeführte Vertriebsbeschränkungen- wie z.B. für US-Personen- sind zu beachten.