Natixis Pfandbriefbank und DekaBank realisieren ersten digitalen Namenspfandbrief auf der SWIAT-Blockchain

 
Frankfurt, 28.08.2024

Natixis Pfandbriefbank und DekaBank haben den ersten digitalen Namenspfandbrief in Deutschland auf der SWIAT-Blockchain realisiert. Das Emissionsvolumen betrug 100 Mio. Euro. Die Natixis Pfandbriefbank fungierte als Emittentin, die DekaBank als Investorin. Zusätzlich übernahm die DekaBank die Rolle der Registerführerin und Zahlstelle. Das Fintech SWIAT, ein Joint-Venture von DekaBank, LBBW und SC Ventures, stellte die Software zur Tokenisierung der gedeckten Namensschuldverschreibung und die private, permissionierte und Basel-konforme Blockchain als Abwicklungsnetzwerk zur Verfügung.
 
“Wir treiben die digitale Transformation des Wertpapiergeschäfts konsequent voran. Unsere Vision ist es, das traditionelle Wertpapierspektrum und die aktuelle Prozesswelt in die moderne, digitale und Blockchain-basierte Welt zu überführen. Mit dem ersten digitalen Namenspfandbrief auf der SWIAT-Blockchain kommen wir dieser Vision wieder ein Stück näher. Bis 2025 wollen wir die erste Milliarde Emissionsvolumen auf der SWIAT-Blockchain realisiert haben“, sagt Martin K. Müller, Vorstandsmitglied der DekaBank.
 
„Wir freuen uns sehr, zusammen mit der DekaBank den bewährten Namenspfandbrief in digitalem Format an den Markt zu bringen und sind davon überzeugt, dass diese ersten Anleihen im digitalen Format den Anfang einer sich beschleunigenden Entwicklung von digitalen Wertpapieren darstellen“, sagt Hansjörg Patzschke, Vorstandsvorsitzender der Natixis Pfandbriefbank AG.
 
Blockchain-basierte Systeme im Wertpapiergeschäft versprechen signifikante Effizienzsteigerungen und Kosteneinsparungen. Die Technologie ermöglicht Prozessautomatisierungen im Asset Servicing und verkürzte Abwicklungszyklen, die aktuelle Abstimmungsprozesse sowie Intransparenzen reduzieren und Kontrahentenrisiken verringern.
 
Bisher war die Begebung eines Namenspfandbriefs zwingend papierhaft und mit vielen manuellen Arbeitsschritten verbunden, die zeitaufwendig und fehleranfällig sind. Die digitale Transformation des Emissionsprozesses ermöglicht ein taggleiches Settlement und optimierte Sicherheitsstandards. Die verbesserte Handelbarkeit und das geringere Erfüllungsrisiko machen das Produkt für Investoren attraktiver.
 
Ein Distributed Ledger (DL) ist ein öffentlich einsehbares, dezentral organisiertes Kontobuch, in dem Transaktionen ohne eine zentrale Kontrollinstanz protokolliert werden. DLs basieren auf Blockchain-Technologie und ermöglichen die Tokenisierung von Vermögenswerten in virtuelle Einheiten – Tokens. Diese werden mittels Smart Contracts verwaltet.
 
Ein privates Blockchain-Netzwerk wie SWIAT ist ebenfalls ein dezentrales Peer-to-Peer-Netzwerk. Allerdings wird dieses von einer Organisation koordiniert. Die Organisation überwacht den Zugang zum Netzwerk und führt gemeinsame Protokolländerungen mit den Teilnehmern durch. Permissioniert bedeutet, dass nur autorisierte Teilnehmer am Netzwerk und seinen Transaktionen teilnehmen dürfen.
 

Über die Natixis Pfandbriefbank
 
Natixis zählt zu den Marktführern in der gewerblichen Immobilienfinanzierung in Europa. Als Teil der BPCE-Gruppe gehört Natixis zur zweitgrößten Bankengruppe Frankreichs. Die Natixis Pfandbriefbank AG, eine 100-prozentige Tochter von Natixis, finanziert hauptsächlich Büro- , Einzelhandels-, Logistik- und Wohnimmobilien gewerblicher Kunden sowie Hotels und gemischt genutzte Objekte. Die Hypothekenpfandbriefe der Natixis Pfandbriefbank AG sind von Moody’s mit der Bestnote Aaa bewertet. Als Teil der BPCE-Gruppe ist sich die Natixis Pfandbriefbank AG der Auswirkungen des Immobiliensektors auf die Umwelt bewusst, insbesondere im Hinblick auf den Verbrauch natürlicher Ressourcen und den Klimawandel. Sie hat eine spezielle Methodik zur Identifizierung grüner Gebäude entwickelt, um ihren Fokus auf ökologische Nachhaltigkeit weiter zu unterstützen.
 

Über SWIAT
 
SWIAT ist ein in Frankfurt ansässiges Fintech, das Blockchain-Software für eine offene, dezentralisierte Finanzmarktinfrastruktur entwickelt. SWIAT stellt Banken und Finanzinstituten eine Blockchain-basierte Transaktionsplattform als Abwicklungsnetzwerk zur Verfügung und ermöglicht ihnen dadurch die Emission von regulierten digitalen Assets.

Die DekaBank ist das Wertpapierhaus der Sparkassen, gemeinsam mit ihren Tochtergesellschaften  bildet sie die Deka-Gruppe. Mit einem verwalteten Vermögen in Höhe von 402 Mrd. Euro (per 30.06.2024) sowie 5,6 Millionen betreuten Depots ist sie einer der größten Wertpapierdienstleister und Immobilien-Asset Manager in Deutschland. Sie eröffnet privaten und institutionellen Anlegern Zugang zu einer breiten Palette an Anlageprodukten und Dienstleistungen. Die DekaBank ist fest verankert in der Sparkassen-Finanzgruppe und richtet ihr Angebotsportfolio ganz nach den Anforderungen ihrer Eigentümer und Vertriebspartner im Wertpapiergeschäft aus.